Bank of America écope d’une amende de 1,2 milliard de dollars pour des manquements en matière de lutte contre le blanchiment d’argent
Les autorités américaines ont infligé une sanction de 1,2 milliard de dollars (1,07 milliard d’euros) à Bank of America pour ne pas avoir satisfait à ses obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de respect des sanctions. Le département du Trésor a annoncé cette mesure mardi, invoquant la déclaration inadéquate de transactions suspectes par la banque et des violations de nombreux programmes de sanctions. L’accord comprend une pénalité de 1,2 milliard de dollars infligée par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) et une amende de 750 millions de dollars (640 millions d’euros) de l’Office of the Comptroller of the Currency (OCC), la plus importante jamais imposée par ce régulateur bancaire fédéral.
Le secrétaire au Trésor, Scott Bessent, a souligné la gravité de ces manquements. « Lorsqu’une banque de cette taille ne respecte pas ses obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de sanctions, les conséquences dépassent largement ses propres murs, exposant l’ensemble du système financier américain à des risques significatifs de financement illicite », a-t-il déclaré. M. Bessent a ajouté que cette action envoyait un message clair : même les plus grandes institutions financières ne sont pas au-dessus des lois.
Détails des violations
La banque n’a pas déclaré dans les délais plus de 5 milliards de dollars (4,27 milliards d’euros) de transactions suspectes, dont plus d’un milliard de dollars (853 millions d’euros) liés à la sécurité nationale et à d’autres risques prioritaires de criminalité financière. Le FinCEN a cité des manquements dans l’atténuation et la déclaration de risques prioritaires pour la sécurité nationale, notamment les réseaux chinois de blanchiment d’argent et le financement illicite le long de la frontière sud-ouest. Bank of America a également conclu un accord de 11,6 millions de dollars (9,9 millions d’euros) avec l’Office of Foreign Assets Control du Trésor pour des violations apparentes de programmes de sanctions liés à l’Iran, à la Russie, aux stupéfiants et au terrorisme mondial.
Bank of America a admis avoir sciemment violé le Bank Secrecy Act de 1970, qui oblige les banques à aider le gouvernement à détecter et à prévenir le blanchiment d’argent. Dans un communiqué, la banque a déclaré : « La conformité en matière de criminalité financière est une chose sérieuse, et il nous appartient de bien faire les choses. » Elle a précisé avoir investi des milliards dans la technologie et des milliers d’employés pour lutter contre la criminalité financière et s’être engagée à achever le travail exigé par les régulateurs.
Il s’agit de la troisième plus importante sanction jamais imposée par le département du Trésor. La plus élevée était un accord d’environ 4 milliards de dollars (3,41 milliards d’euros) conclu en 2023 avec Binance, la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde, suivi l’année suivante d’un accord de 3 milliards de dollars (2,56 milliards d’euros) avec la banque canadienne TD. Ces mesures s’inscrivaient dans le cadre des efforts de l’administration Biden visant à renforcer l’application de la lutte contre le blanchiment d’argent et à améliorer la conformité dans le secteur des cryptomonnaies.
